你会把自己辛苦赚来的钱委托给陌生人吗？
这是客户在与理财顾问会面时会考虑的无数问题之一。作为理财顾问，我肯定也会考虑“客户想从理财顾问那里得到什么？”
他们寻求的是不同关键特质的组合。其中包括正直、可靠、专业和技术知识。这是信任、能力和权威的结合。
这不仅仅是与客户建立关系。成为一名财务顾问意味着建立信任关系。
一切都围绕着它。
他们能否相信您作为专业人士能够给出简明的专家意见？
如果你有以下特质，那么也许你可以引导你的客户朝着正确的方向发展。考虑以下几点：
他们需要一个了解他们独特需求的顾问
信任是金融服务行业的核心，也是客户寻求的首要因素。
客户不只是在寻找专家——如今看来，我们的专家已经过多了。
是的，你需要证明你是该领域的专家。但客户需要的不仅仅是这些——他们想知道你是财务规划领域的权威。
这意味着什么？
当然，你需要了解金融市场的来龙去脉。但是，要想成为权威，你还需要知道市场与你的利基市场的个人投资有何关系。
您不仅仅是某个主题的专家，您还非常熟悉当今人们所经历的诸多财务状况。
您还可以在您的行业中找到满足客户需求的解决方案。
他们想要有人际交往能力的人
史蒂芬·柯维 (Stephen Covey) 曾经说过，人们应该“首先努力去理解别人，然后才努力被别人理解”。
人际交往能力（是的，这是一项技能）对于每位理财顾问来说都至关重要。人们不想要一个只会推销产品的顾问。
如果您给人的印象是只喜欢推销产品或者只想推销一种又一种产品，那么您将失去客户。
如果您真正了解潜在客户的财务状况，那么您将成为他们名单上的首位。
说话时要带着真正的人情味——而不是像在屏幕上弹出窗口的广告机器人那样。
提供整体解决方案
最好的顾问是能够为所有财务问题提供解决方案的人。
他们提供的解决方案应该是包罗万象的——从税收问题到慈善目标。
您应该能够直接或通过战略合作伙伴关系提供遗产规划、商业规划、退休和投资选择。
他们想要一个具有良好沟通技巧的人
我们之前提到过，金融行业是一个以信任为基础的行业。要建立这种信任，您需要知道如何与潜在客户或客户进行最佳沟通。
专用数据库是指高 专用数据库 度定制和专门构建的数据集合，旨在满足特定的业务或组织需求。与包含广泛信息的一般数据库不同，专用数据库专注于收集、组织和存储与特定行业、功能或目标相关的数据。这些数据库经过定制，可提供精确、可操作的见解，通常用于有针对性的营销、战略决策、研究或专业应用。
并非所有的交流都是口头的。
如今，您需要精心设计电子邮件、社交媒体帖子、短信、即时消息 从事博客写作的学生的时间管理 以及视频和电话通话来建立关系。迎合与您沟通的体验。
每次都表现得和蔼可亲，会给人一种非常朴实的人性化吸引力，这会让你脱颖而出。
他们想要一名教育工作者
作为顾问，人们指望你教他们一些他们不知道的财务知识。
他们来找你的原因之一是寻求建议。著名理财教练戴夫·拉姆齐称其为“教师之心”。
您应该能够评估客户的财务能力。然后，您就可以从那里开始提供他们需要的信息，从而填补他们财务状况的漏洞。
作为教育工作者，您应该将复杂的术语简化为日常人们可以理解的简单术语。
如果你不能用最简单的术语表达一个主题，那你就不算真正了解它。
当您与潜在客户和客户会面时，不要妄下判断或假设。相反，您应该保持好奇心并乐于助人。只提供他们需要的信息，并在机会出现时向他们展示他们的财务计划中缺少什么。
您的职责是为客户提供清晰的信息，过滤掉不必要的和不相关的经济新闻。
您提供他们可以采取行动的财务信息。有时他们只是需要有人帮助他们向家人解释当前的财务状况。
棘手的部分是确定客户需要多少教育。他们通常会提出一个想法或一个财务计划。
您的工作是揭示他 BBB 组织 们可能错过的更多选项和细微差别。
强大的专业网络
正如前面提到的，这方面与权威有关。作为您所在领域的权威，人们会期望您拥有广泛的人脉。
作为专业人士，您需要与其他行业领导者合作。如果他们需要其他供应商的解决方案，那么您应该能够向他们推荐可靠的资源。
他们希望你为他们带来更好的回报
一些客户会来找你，希望从他们的投资中获取更好的回报。
他们可能已经投资了 VUL 或其他产品或金融工具，但并没有获得预期的金额。
作为他们的财务顾问，您将有望提供能够带来更好回报的选择。
高度财务敏锐度
由于这是顾问的专业领域，因此他们应该具有更高的财务敏锐度。
这意味着他们能够很好地平衡盈利能力和潜在风险。他们了解市场波动，知道如何应对经济动荡。
归根结底，你的工作是提供稳定感，即使市场变得不确定。你曾经身处深水区，知道如何引导每个人安全上岸。
尊重客户
客户希望财务顾问能够尊重他们，无论他们的财务状况、年龄、资产类型和其他条件如何。顾问需要与客户合作——这是一种协作。
财务是个人问题，双方必须给予充分的尊重。当然，尊重是通过牢固的信任关系来建立的。
适用于不同规模的资产
研究表明，大多数人只有在资产达到 100,000 美元后才愿意与财务顾问交谈。
这意味着大约 47% 的民众愿意在拥有约 80,000 美元储蓄时与财务规划师合作，另外 30% 的民众也愿意这样做。
这当然反映了客户的看法，在某种程度上也反映了财务顾问的当前做法。
另一方面，优秀的顾问应该愿意与人们合作，无论人们在银行有多少资金。
每个人都需要财务建议，无论其持有的资产规模如何。
丰富的经验和良好的业绩记录
客户希望与具有丰富专业经验的财务规划师或顾问合作。
这时，强大的个人品牌可以为你带来优势。你会受到尊敬，控制围绕你的专业知识的叙述将大有裨益。
首先要确保强调您是一名注册财务规划师 (CFP)。
您的认证证明您在金融服务行业拥有经验。
这证明您作为一名专业人士秉持最高的道德标准。
支持团队为您提供支持
最好的财务顾问并不是孤军奋战。他们有一个团队提供支持。
顾问有很多客户，满足他们所有的财务需求是一项艰巨的工作。
拥有完整团队的顾问可确保提供高效可靠的服务。
最后的话
客户在寻找财务顾问时所要求的特质是建立在信任原则之上的。如果您能够建立这种信任，并通过高效可靠的服务来培养它，那么您将成为这个行业中备受追捧的品牌。考虑到上述因素，作为金融服务专业人士，进行一些尽职调查将提高您吸引客户和与客户建立长期关系的能力。在网上吸引更好的潜在客户我们的 2022 年营销报告 100% 免费！了解在当今所有数字化变革中如何在网上取得成功！
