调查显示，当人们听到“教练”这个词时，首先想到的就是竞技体育中咄咄逼人的语气和吼叫。
然而，当涉及到财务顾问培训时，情况并非如此，或者说不应该如此。
根据ICF 的说法，辅导是与客户合作进行一种发人深省且富有创造性的过程，激励他们最大限度地发挥个人和职业潜力。
让我们深入了解金融服务领域最常见的两种辅导形式。
什么是财务顾问辅导？
本文重点介绍财务顾问如何寻找能够帮助他们培养相关领域技能的教练。
本文还探讨了财务顾问如何兼任财务教练。
因此，了解财务顾问是什么以及它与财务教练有何不同非常重要。财务顾问旨在帮助客户处理其已有的财务状况。
他旨在提供财富积累建议，以便客户能够有效、明智地管理其现有资产。
另一方面，财务教练提供了获取初始财富的建议。
这些建议可能包括让客户调整生活方式以赚取更多钱和存更多钱。很多关于理财的书籍都出自教练之手。
顾问还可以通过指导等技能为客户提供更全面的金融服务。
让我们来看看财务顾问辅导的品质：
关系
财务顾问的指导取决于关系。这种关系建立在信任、一致性和进步的基础上。
客户找教练是因为他相信教练能提升他的理财知识和效率，同时教练也必须相信客户能遵循他提供的步骤。
这不是一次性的咨询工作。您将根据客户的需求定期与他们会面。
不要忘记通过提供可行的解决方案来保持他们的信任。请记住，是信任或希望将他们带到了你身边。不要辜负这份信任。
让你们俩自由地交流。交谈是任何关系中非常重要的一部分。
您的客户必须诚实地表达他的担忧，并且您不能害怕指出他当前的财务策略中的任何错误。
教练充当问责伙伴
如果你把自己视为一个责任伙伴，那么你们的关系就会变得更好。你的工作不会在给出建议后就结束。
您还必须帮助您的客户走向成功，无论您的客户是濒临危机还是已经相当成功。
作为责任合伙人，您可以承担一些规划负担。您还可以检查客户，以确保他履行自己的承诺。
作为一名财务教练，您知道您必须更加了解客户的情绪。这不是一次就能完成的快速交易。您需要投资客户的持续进步。
财务指导不会推销产品和服务
当您指导某人理财时，您不应该专门为了推销产品和服务。
你不应该因为某些偏见或动机而销售产品。相反，你应该了解市场上最好的产品和服务。向每位客户推荐最合适的产品和服务。并非所有产品都是千篇一律的。
此外，你不应该成为其他服务的入口。你承诺提供财务指导；你必须这样做。
您不会想让您的客户措手不及地将他转交给其他人。从一开始就坦率地告诉客户您是否可以帮助他。
这里的问题是，财务顾问通常也与保险等金融产品挂钩。
如果你受过顾问培训，你会想要推荐一些你熟悉的产品。当客户向你寻求指导服务时，尽量放松。
如果被要求的话，你可以提供一些产品示例，但不要进行强行推销。
与财务咨询相结合，效果显著
再次强调，财务咨询和财务指导之间是有区别的。财务咨询是您所受过教育和培训的，它主要涉及现有资产。您不需要在一张白纸上工作。
另一方面，财务辅导则致力于不索取任何东西而有所收获。
综合起来，建议和指导可能非常有效。然而，这可能是一个令人紧张的责任。你不仅会帮助你的客户管理他所拥有的东西，还会帮助他找到在此基础上发展的方法。
它促进金融知识普及
你不能凭空指导。无论你给客户什么建议，都要有金融理论和现实作为基础。
当你制定策略时，你不能只告诉你的客户，“因为我这么说。”当你提供建议时，你也在教导。
为什么财务顾问培训是一个好主意
财务顾问的职责是为客户提供有关如何管理财务的重要建议。
这一点很重要，因为通常寻求财务顾问帮助的人要么很忙，要么被各种问题压得喘不过气来。
财务顾问也可以提供指导。如果您是财务顾问，您仍然可以指导您的客户如何管理他们拥有的资产。
无论现有财富多或少，只要客户寻求你的帮助，你接受了，基本上就承诺会帮助他满足他的需求。
如果您与高收入客户合作，您确实会赚得更多，但您可以挤进一些较小的投资组合，而不会给您带来太大的压力。
当你指导你的客户时，你知道你正在帮助他改变生活方式。这不仅仅是平衡收入和在各种开支之间分配资金。
这个问题可以通过跟踪应用程序轻松解决。辅导还会考虑客户的心理和情绪状况。
你没看错。一些顾问可能需要提供指导，因为一些客户几乎都是从零开始。
另一个原因可能是，一些客户需要得到所有精神和情感上的支持，以便能够扭转财务状况。
然而，财务顾问也需要有人指导他们实现特定的业务发展目标。
为什么财务顾问也需要教练
理财顾问可以担任教练。但是，他们也需要有人指导他们。
新任财务顾问当然需要找到一位能够帮助他们建立业务的教练。他们需要有人能帮助他们获得信心，从而走出去。
突然感到停滞不前的理财顾问可能也需要教练的帮助。您想拥有同样缓慢的客户数量吗？
这意味着扩张和收入有限。这也意味着无聊和不墨守成规。您已经与现有客户建立了关系，但不知道如何进一步提升自己和他们。
你也可能是一个积极进取的人。你总是追求更高的目标。
如果你已经与某些类型的客户建立了关系，那么你一定想知道如何突破他人设置的障碍。是的，你正在帮助你的客户，但你也需要帮助才能继续进步。
对于希望通过全球使用最广泛的 WhatsApp 数据 消息平台之一直接与客户、潜在客户和客户互动的企业和组织来说，WhatsApp 号码列表是一项宝贵资产。WhatsApp 拥有超过 20 亿活跃用户，为沟通、营销和客户服务提供了高效的渠道。WhatsApp 号码列表通常包括使用 WhatsApp 的个人或企业的经过验证的电话号码，允许通过个性化消息、群组通信或广播列表进行有针对性的推广。
您的个人品牌
在成为财务顾问/教练 如何实现身心健康的平衡 的过程中，您还需要有人指导您打造个人品牌。
当涉及到处理个人或家庭的财富时，你最好相信他们会对你进行尽职调查和研究。
您的部分关注点应放在确保您的理想新客户能够看到可信度建设、社会证明以及您在财务规划领域的权威资源。
虽然您的领域具有强大的增长潜力，但竞争也非常激烈。因此，您需要脱颖而出。
这是FA Advantage Community的关注点之一。
我们不仅努力帮助您吸引理想的新客户，还为您提供发展强大个人品牌所需的建议，以便您能利用这些品牌获得更多潜在客户和专业机会。
找到你遗漏的差距
有时我们过于专注于任务而看不到全局。教练会用全新的视角客观地帮助您解决业务中需要解决的具体任务。
他们还可以帮助您识别 BBB 组织 那些对节省您的时间、精力和金钱没有帮助的事情。
识别优势和劣势
FA 有很多不同的任务。有些任务会帮助我们成长，有些任务会伤害我们。
当我们一天中要做的事情太多时，我们可能很难分清应该把重点放在什么地方。
教练可以帮助您确定哪些事情需要委托给更适合的人来完成，而您可以专注于自己的核心优势。
克服心理障碍
您日复一日地生活并从事财务规划。
当客户进来，并且出于某种原因质疑你的许多建议时，你感觉如何？
我确信，不是很好。
但作为一名 FA，您必须努力帮助他们克服他们所经历的心理障碍。
无论是像他们在网上读到的简单内容，还是过去的经济困难，都使他们无法看到更广阔的前景。
教练也会以同样的方式帮助你。有些事情你觉得对发展业务很有必要，但对你来说可能不是最好的。
您信任的、以公正的眼光看待您的人可能对您的成长有益。
增加业务收入
教练的主要目标是提高你的底线。
当您决定选择教练时，请确保您聘请教练来帮助您做的事情能够增加您的收入。
如何选择教练
在选择教练时，您需要考虑以下几个重要因素：
他们专门
你必须选择一位专注于某一技能或领域的教练。这样他们才能更合适地为你提供个性化的解决方案。
例如，我专注于在线营销和个人品牌推广。
我帮助财务顾问掌握这些特殊的技能，以便他们可以从发现您的财务顾问类型开始，协助自己的客户在线打造品牌。
专家将能够准确指出您的特定需求。如果您不确定应该关注哪些业务发展需求，通才可能仍然有用。
你是一致的
了解教练具体提供的内容，看看他们的目标是否与您的业务目标相似。
有些教练可能会倾向于采用其他方法。如果你不确定自己是否喜欢这些方法，那么你可能需要避开它们。
然后，如果您觉得在理财方面需要更多的纪律，那么您就需要一个具有训练士官专注力的人。
你对他们的方法有很好的理解
挑选理财教练不能简单地选择比其他人稍微知名一点的人。这可能行得通，因为更有名望的理财教练可能比其他教练更有效。
但情况并不总是如此。有些流行的骗子通过不说任何话的书赚了很多钱，这也是有可能的。
熟悉特定理财教练的流程。他们是否有你满意的方法？你是否知道你是否会从他们那里学到新东西？
你喜欢他们的个性
如前所述，与财务教练合作意味着与可以建立关系的人合作。
整个过程不会在一次咨询后结束。只要您需要他们的帮助，您就会定期见到他们。
如果你喜欢你的理财教练的个性，你更有可能会更有效率。想象一下和一个你不喜欢的人一起工作。
课程会比预期的更加痛苦。有些客户实际上更喜欢更严格的教练，以便让他们专注于要点。
他们有正直的品格
你总能想象教练在说话。但你选择的教练是否也言行一致呢？
优秀的理财教练会言行一致。他们会教你一些在他们自己的生活中被证明有效的建议。
如果他们从未经历过你所处的特殊情况，他们至少会通过负责任的态度帮助你承担责任。
简而言之，他们兑现了承诺并提供援助。
他们有选择性
那些不问任何问题就接受所有类型客户的人可能更倾向于绝望。
您希望一位有效的财务教练向您提问。他们应该对如何帮助您感兴趣。立即接受您可能是效率低下或过度自信的表现。
你们双方都应该积极寻找信息，了解为什么你们双方很合适。
常见问题
我如何成为一名财务教练？
有些人精通理财。但这并不意味着他们可以简单地提供收费的专业建议。
他们只能为朋友和家人提供建议。但如果你想得到重视，你就需要努力获得学位和其他资格。
什么学位对于财务顾问来说最适合？
要正式成为一名金融分析师，您必须拥有相关课程的学士学位：金融、数学、商业、经济学或任何与数字运算相关的课程。
然后，您可以接受一些研究生核心培训，指导您成为一名财务顾问。
当你成为一名财务顾问时，你会意识到这是一个非常抢手且发展潜力巨大的工作。当你将它与其他类型的职业道路进行比较时，你会更好地看到它的前景。
它还为您提供灵活的工作时间安排，并具有很高的收入潜力。可以说，成为一名工程师是梦想成真，尤其是如果您擅长数学和规划的话。
然而，你也不应忽视这份工作带来很大压力的事实。
建立客户群是您必须克服的第一个障碍，然后您才能收获劳动成果。然后，您必须能够为每个客户创建全面的投资组合。您提供的建议不能针对每个人进行简化；它应该针对每个客户进行个性化。建立投资组合只是开始。
你必须始终如一地与客户合作，就像精神科医生对待病人一样。设定目标可以帮助你了解合作关系是否朝着正确的方向发展。
担任财务顾问是个好主意吗
当然，财务顾问的财务指导有几个好处。这也是跨界合作得以实现的首要原因。在制定资金管理策略方面，财务顾问是不错的选择。
预算
虽然预算确实可以通过应用程序来完成，但除非您已经拥有动力，否则应用程序无法为您提供动力。
当您的教练是财务顾问时，他们不仅会帮助您坚持预算，还会帮助您超越最低期望。
对于有自律性和成长心态的人来说，制定预算可能很容易。但如果你总是将无法坚持预算归咎于自己的薪水和背景，情况可能就不太好了。
这看起来像是一个需要具有指导技能的财务顾问的工作。
摆脱债务
这比仅仅维持预算还要复杂。为了摆脱债务，你必须将债务还款添加到你的每月清单中。
财务顾问知道如何进行良好的投资。他们可以帮你找到正确的策略，甚至在必要时找到金融工具或产品，以彻底消除你的债务。
辅导技巧可以派上用场，增强你的意志力。深陷债务泥潭会让很多人陷入抑郁。
作为一个家庭做出决定
辅导不一定是一对一的关系。它可以是一位财务顾问为整个家庭提供支持。
教练可以帮助一个家庭共同努力。毕竟，如果只有一个人存钱并管理其余的财务，预算仍然行不通。
想象一下，一位母亲试图通过购买最具成本效益的品牌来节省开支。如果她的家人中有一人或多人每天 24 小时使用空调，那么一切都将付诸东流。
每个人都应该共同努力。知识渊博的财务顾问可以在家里营造一种有财务意识的氛围。
规划退休和其他重大目标
当有人计划做大事时，财务顾问知道该推荐什么产品。如果他们有指导技能，他们甚至可以为你加油——但要有实质内容。
教练就像是你最大的啦啦队。财务教练会为你加油，让你朝着目标前进。如果他们是经过认证的财务顾问，他们还可以告诉你应该使用什么工具和态度。
担任财务顾问是不是一个坏主意
当客户已经积累了财富并准备迈出下一步时
财务教练有时并不会一开始就给出实用的建议。他们首先会与客户建立关系。
财务教练有时并不会一开始就给出实用的建议。他们首先会与客户建立关系。
会安排一些课程来建立信任和设定目标。虽然这对刚起步的人来说可能很棒，但对那些打算投资积累的财富的人来说可能并非如此。所以，如果你在 40 多岁到 50 岁出头，辅导可能不是一个好主意。
您可能最好与专门从事理财工作的财务顾问合作。这意味着该顾问热衷于为您提供有关如何增加财富的建议。他们会直奔主题。
当你作为客户需要一些有形的东西时
如果您想处理必须立即投资的产品，您可能需要利用财务顾问的角色。
财务顾问做什么（与其他类型的财务顾问相比）？
财务指导与财务咨询
现在，你可能会想到的另一个术语是“财务咨询”。这与辅导有很大不同。当涉及到“咨询”一词时，它暗示着一种危机。
你也会遇到客户因为财务状况一团糟而向你求助。财务辅导则不同，因为你帮助的是处于相当水平的人。
您只是提供一种手段来帮助他保持财务健康并持续增长。
金融指导与金融教育
金融教育也有所不同，因为它只是传授理论知识。因此，金融教育可以通过正规学校或培训中心进行。
这可能被认为与投入更多情感的指导相去甚远。金融教育就是使用一套固定的课程来教你的客户，就像在教室里一样。
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